ING spinge i suoi portafogli | Gestione patrimoniale | 2018

ING spinge i suoi portafogli

Mentre il boom del numero di ETF (Exchange-Traded Fund) e ETF (Exchange Traded Fund) continua, si sta verificando un altro boom correlato: portafogli modello che utilizzano queste popolari scelte di investimento.

A tal fine, Ibbotson Associati e ING Financial stanno collaborando per creare una famiglia di portafogli di modelli ETF attivi. I portafogli cambieranno dinamicamente la loro asset allocation in base a fattori di momentum.

Inoltre, Ibbotson sta sviluppando una serie di portafogli modello sensibili alle tasse che sono ottimizzati per produrre passività a bassa aliquota per gli investitori. Tutti i portafogli sono progettati per essere utilizzati dai consulenti finanziari di ING Financial Advisers, un consulente per gli investimenti registrato.

"Il programma strategico ETF ING Momentum è un approccio unico che combina tecniche di investimento e utilizza ETF a basso costo in un modo che porta valore ai nostri clienti La combinazione delle competenze di ING e Ibbotson consentirà ai nostri rappresentanti di presentare soluzioni finanziarie innovative che rispondono alle esigenze finanziarie dei nostri clienti in molte aree diverse ", ha affermato Ronald Barhorst, presidente di ING Financial Advisers. "Abbiamo scoperto che gli investitori a più alto valore netto che comprendono le azioni stanno cercando un'esposizione a più segmenti di mercato e classi di attività per i loro portafogli pensionistici e di lungo periodo. L'utilizzo di ETF con asset allocation più ampia è una potenziale soluzione per fornire una maggiore esposizione di mercato."

I portafogli ETF attivi andranno da strategie di investimento aggressive a conservative.

Ibbotson classifica le classi di attivi nel portafoglio ETF attivo basato su prestazione. Le classi di attività principali sono sovraponderate, mentre le classi di attività inferiori sono sottopesate per cercare di catturare l'effetto positivo sul mercato azionario. Il portafoglio comprende 20 classi di attività, tra cui fondi comuni di investimento nazionali e internazionali e obbligazionari, fondi immobiliari nazionali e internazionali, private equity quotate, obbligazioni dei mercati emergenti, titoli azionari internazionali a piccola capitalizzazione, materie prime, titoli protetti dall'inflazione del Tesoro, e obbligazioni ad alto rendimento

"Un ampio corpus di lavori accademici suggerisce che i rendimenti delle attività hanno un certo grado di prevedibilità. La nostra metodologia dinamica di momentum utilizzata in questi portafogli ETF attivi è progettata per trarre vantaggio da questo comportamento di mercato ", ha dichiarato Peng Chen, presidente di Ibbotson Associates.

Per la strategia ING Wealth Management Tax Sensitive, Ibbotson costruisce la politica di asset allocation e seleziona fondi, tenendo conto delle implicazioni fiscali per gli investitori. Ibbotson sviluppa per la prima volta le assunzioni sul mercato dei capitali al netto delle imposte per ciascuna classe di attività al fine di costruire la politica di asset allocation. Ibbotson seleziona quindi i fondi in base alla sua misura di efficienza fiscale proprietaria.

"Non possiamo controllare le rotazioni del mercato, ma possiamo creare portafogli che sono diversificati e fiscalmente efficienti per aiutare gli investitori a ottenere prestazioni più stabili e mantenere più dei rendimenti ", ha aggiunto Chen.

Un'area di interesse per gli investitori è l'effetto delle imposte sugli utili del portafoglio. "Con l'assistenza di Ibbotson abbiamo anche sviluppato un programma di consulenza sugli investimenti che cerca di minimizzare l'effetto fiscale su un portafoglio, adottando al contempo livelli appropriati di rischio per massimizzare il rendimento del portafoglio. Siamo entusiasti di questi programmi e delle soluzioni che possiamo offrire ai nostri clienti ", ha aggiunto Barhorst.

Ibbotson fornisce analisi degli investimenti e servizi di selezione e monitoraggio dei fondi per il programma di consulenza discrezionale sugli investimenti di ING Wealth Management. Ibbotson è anche un consulente del programma di selezione Golden Lifestyle ING VA. La società è un consulente di investimento registrato e una sussidiaria di proprietà di Morningstar (MORN).

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Ron DeLegge è l'editore di www.etfguide.com con sede a San Diego.

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